用pos机养卡提额合法吗
pos机养卡提现犯法吗
你好，是违法的，使用刷卡机给别人套现，属于非法经营罪和金融罪，不建议帮别人套现和养卡。亲，我的回答你满意吗？满意的话给个采纳吧！或者你可以选择继续向我追问哦。
信用卡养卡犯法吗
“养卡”行为是一种非法活动，甚至可能构成犯罪。养卡是指将信用卡透支后，在交付一定手续费后，由“养卡人”先垫付透支费用，在自备的POS机上用该信用卡刷卡虚假消费。一般情况下，以卡养卡的原理就是把几张信用卡的还款日期错开，日常消费用第一张信用卡，在还款期限之前，用第二张信用卡透支提现，还第一张信用卡的债，依此类推，数张信用卡轮换透支。养卡行为是一种非法活动，甚至可能构成犯罪。“以卡养卡”的持卡人只是被眼前一笔取之即来的现金流所迷惑，却忽略了随之而来的循环利息以及因此而可能产生的滞纳金罚息等，因为拖欠欠款而导致成为银行信用黑名单的座上客，这样持卡人得不偿失，还面临信用危机的风险，严重的涉嫌罪。以卡养卡的方式非常不可取。目前在持卡一族中，有相当一部分人无法做到理性消费，而因为申办条件放宽，有些持卡人甚至完全不考虑自己的偿还能力，而只是看到眼前的利益盲目办卡，这将为以后埋下不小的隐患。《信用卡业务管理办法》第六十六条持卡人违反本办法规定套取现金的，对其按套取现金数额的30%至50%处以罚款。《信用卡业务管理办法》第六十七条持卡人违反本办法规定，出租或转借信用卡及其帐户的，除责令其纠正外，对其按帐户出租、转借发生的金额处以5%但不低于1千元罚款，并没收其非法所得。
做信用卡提额养卡犯法吗
信用卡提额养卡是变相的信用卡套现行为，是法律所不允许的。
提额主要有两种方式：
1、临时提高额度，短期内提高信用卡额度可以通过拨打银行信用卡中心客服电话来解决，但是临时提高额度的时间是有限的，一般以一个月为主。
2、去银行主动提出申请，要求提高信用卡额度，银行会审核实际消费状况然后进行额度的提高。
并不是所有人都能直接提额。个别持卡人使用信用卡在违规POS机上刷卡套现，套出来的钱挪作他用。
针对信用卡套现等风险行为，银行自有一套甄别机制，可以很轻易识别出套现行为，一旦套现频率过高，就可能遭到银行的惩罚，包括无法提额，甚至给你的信用卡降额、停卡，严重的还会追究持卡人的刑事责任。
扩展资料
案件：
武东收费站口一辆从武昌发往福建的长途客车，接受武汉警方例行盘查，两男乘客神色紧张。其随身携带的行李袋里，被搜出23张银行卡、刷卡POS机及他人的身份证等。
其中的文某交待，他们都是福建安溪人，23张卡中有19张都是通过网上花钱买来的，“本来是准备拿这些卡及POS机帮别人套现取款，但没搞成”。
32岁的文某及其同伙王某，因非法持有大量他人银行卡，涉嫌妨害信用卡管理罪被警方刑拘。案情侦查显示，他们携带这些卡及POS机，就是为帮人“”牟取不法之财。
尽管帮人未得逞，但文某仍因非法持有他人大量银行卡，犯下妨害信用卡管理罪获刑。办案检察官不无忧虑地表示，银行卡的管理漏洞，让不法分子“”有机可乘，甚至就此形成灰色的产业链，文某就是该产业链上的一环。
参考资料来源：人民网——银行业人士：违规套现影响信用卡提额
参考资料来源：人民网--财经--男子买19张银行卡帮人非法持卡获刑
pos机犯法吗
个人使用POS机并不犯法。但是如果你通过POS机帮助他人非法套现就违法，可能涉及到非法经营。
还有一点就是如果你所使用的POS机存在跳码或者套码的情况，你的信用卡随时都有可能会被银行风控的危险，比如降额或者给你直接封卡。
因为跳码和套码的POS机，其交易存在很大风险，比如商户虚假，商户编号带有特殊符号，商户的地区与你所在地区不匹配等等。银行通过对比，就知道你在使用POS机进行非法套现，就会对你进行风控。
个人使用POS机刷卡，一定得用正规的百分百不跳码的POS机才可以。
什么样的POS机才是不跳码的POS机，其简称为BTMPOS。某度上关于其标准是：
所交易的每个商户都必须是标准类商户，不能出现优惠类商户。
交易的商户名称必须真实，无虚假，编造出来的商户名称。能够在工商信息网等平台上查询到一模一样的商户才可以。
交易的商户编号必须为纯数字，不能存在字母或者其他特殊符号替换的情况。
交易的商户必须是你本地区的才可以，比如你人在上海浦东，结果刷了个北京的商户。那……
所以说，如果你使用的POS机不跳码，是正规的支付公司的产品，那完全可以放心使用。否则迎接你的，只有银行的严厉制裁和风控。
央视曝光：这些人因POS机养卡提额被抓，涉案金额3000万
电销、网销POS机乱象丛生，遭到各大支付机构严打，而在线下市场，养卡、提额等现象盛行，利用线下店面开展业务的背后，有人却因专营POS机套现和养卡被抓了。
撰文|张浩东
出品|支付百科
自选商户POS机落幕后，养卡等行为曾受到短暂性波及，但这并没有长期影响存在巨大市场需求的养卡业务，除利用POS机刷卡外，大量的专业养卡门店扮演着重要角色，充分解决了持卡人的需求。
近日，央视新闻报道，郑州市中牟县公安局侦破了一起特大专营POS机养卡套现案， 8名涉案人员通过线下商铺进行养卡提额等业务，涉案资金高达3000余万元。
这起3000万POS大案的告破，由一起信用卡盗刷事件引起，因这次信用卡盗刷导致当地8家以经营养卡、套现业务为主的门店最终关闭，8名涉案人员也被警方抓获。
持卡人赵某是一名普通的信用卡爱好者，对额度的追求使他找到了一家街头小店进行养卡，在将信用卡交由他人养卡提额的过程中，赵某的信用卡被刷走1万元后，店主迟迟没有为其进行还款。
赵某随后发现该店店主处于失联状态，电话无人接听，且线下门店也已关门，赵某养卡过程中1万元的刷卡消费被迫自己偿还。
被骗的赵某向公安机关进行了举报，警方在调查后发现该店打着销售POS机的旗号，实际上在开展非法养卡、提额、还贷等违法犯罪活动，除了赵某养卡的店铺外，还有多家类似的店铺分散在不同区域。
在警方的严查之下， 8家以养卡提额为主营业务的窝点被警方打掉，总涉案金额达3000余万元，查获157台POS机及大量信用卡，最终8名涉案人员因涉嫌非法支付结算被采取强制措施。
这种靠持卡人养卡提额盈利的小店近年来数量不断上升，POS机市场竞争的日益加剧，使越来越多的人开始寻找新的生意，靠养卡提额来牟利便是一片新的市场，玩家少且市场需求大，依靠一家线下门店即可入局。
这些人当中曾经有一部分是POS机代理，还有一部分是资深信用卡代还从业者，这些人长期以来打着政策与法规的擦边球，而警方对此次利用POS机养卡行为的打击，为其它从事养卡提额业务的从业者敲响了警钟。
据「支付百科」了解，目前在线下支付市场，许多商铺打着“信用卡服务”的旗号，实则在做着套现、养卡的业务，帮助持卡人进行或者偿还信用卡，从中收取一定比例的手续费。
这种类型的商铺在大街小巷随处可见，经营范围多样，办理信用、办理POS机、信用卡养卡提额、信用卡代还等都包含在内，基本涵盖了主流的C端支付业务，但是也存在不合规的风险。
信用卡快速上升的发卡量及居高不下的逾期，激发了养卡市场的潜力，加之央行二代征信系统的上线，使重视征信的持卡人不得不通过POS刷卡的方式来实现按时还款。
在支付行业，POS机刷卡已成为持卡人重要的方式，通过POS机刷卡，持卡人可以以极低的成本，将信用卡内的资金转移到储蓄卡中，从而达到按时还款的目的，伴随着持卡人的资金需求，手刷、mPOS近年来非常火爆。
根据最高人民检察院、公安部相关立案追溯标准的规定，违反国家规定，使用销售点终端机具（POS机）等方法，以虚构交易等方式向信用卡持有人直接支付现金，数额在100万元以上的，应以非法经营罪立案处理。
许多持卡人利用POS，与通过POS机向持卡人提供养卡套现服务并从中牟利的行为有一定区别，虽然构不成非法经营罪的标准，但持卡人在POS刷卡时会受到发卡银行的监测。
此前，北京银保监局印发《关于加强银行卡风险防控的监管意见》（《意见》），指出当前银行卡业务面临的信用卡授信不审慎等突出风险问题，要求各银行加强防范银行卡账户开立风险、严格信用卡授信管理、加强银行卡交易监控。
多家银行也开始整顿信用卡业务，部分银行更是以降低信用卡额度的方式，以此来减少信用卡带来的逾期，广发银行前不久更是发公告，表示将分批实施信用卡交易限制。
银行此举主要是针对POS机虚假交易，长期利用POS机不正常交易的持卡人，当银行信用卡风控模型监测到持卡人用卡状态、用卡安全、用卡规范、偿债能力等出现异常时，银行就会主动采取调低预授信额度、暂停用卡等风险保护措施。
一旦被银行发现使用信用卡虚假交易，除了封卡，也很可能会影响个人信用记录，更重要的是，如果利用中介公司等机构进行养卡提额，也存在个人信息泄露或被他人盗用的风险。
pos机冻结资金怎么解封的
pos机冻结资金怎么解封
找给你办理POS机的服务商，了解具体为什么被冻结，然后按照他说的去准备相应的资料
pos机怎么解绑
打开手机上你所绑定的pos机，在页面右下角点"我的"；
在"我的"页面上点"结算卡管理"；
在出现的银行卡图片上点"删除"；就解除结算银行卡的绑定了。
在pos机"我的"页面上点"信用卡管理"；
点信用卡图片右上角的打"√"标识图。
点在下边出现的"解绑"就行了，这样pos机上绑定的信用卡就解除绑定了。
POS机（销售点情报管理系统，Pointofsales）是一种配有条码或OCR码技术的终端阅读器，有现金或易货额度出纳功能，对商品与媒体交易提供数据服务和管理功能，并进行非现金结算。
其广泛应用在零售业、旅馆等行业的电子系统，主要功能在于统计商品的销售、库存与顾客购买行为，可以通过此系统提升经营效率。
POS系统基本原理是先将商品资料创建于计算机文件内，透过计算机收银机联机架构，商品上之条码能透过收银设备上光学读取设备直接读入后（或由键盘直接输入代号）马上可以显示商品信息（单价，部门，折扣...）加速收银速度与正确性。每笔商品销售明细资料（售价，部门，时段，客层）自动记录下来，再由联机架构传回计算机。经由计算机计算处理即能生成各种销售统计分析信息当为经营管理依据。
POS机是通过读卡器读取银行卡上的持卡人磁条信息，由POS操作人员输入交易金额，持卡人输入个人识别信息（即密码），POS把这些信息通过银联中心，上送发卡银行系统，完成联机交易，给出成功与否的信息，并打印相应的票据。POS的应用实现了信用卡、借记卡等银行卡的联机消费，保证了交易的安全、快捷和准确，避免了手工查询黑名单和压单等繁杂劳动，提高了工作效率。
磁条卡模块的设计要求满足三磁道磁卡的需要，即此模块要能阅读1/2、2/3、1/2/3磁道的磁卡。
我办了个随行付的pos机没用两天就被封了，里面的资金也被封了，请问怎么才能把资金转出来啊？
可以选择及时咨询随行付POS机的客服人员，明确被封的原因。即可进行处理得到解封，即可把资金转出来。
随行付POS机是随行付支付有限公司旗下的产品，该公司拥有全国范围银行卡收单牌照、互联网支付牌照、移动电话支付牌照。随行付POS机属于正规一清机，是比较安全的。
在市场占有率来说，随行付POS机是比较受认可的品牌，因此大家是可以放心使用的。很多卡友在POS机上刷完卡后，发现显示的刷卡地址和实际刷卡地址并不相符，原因是刷到了跳码机，可以全国异地跳码。
扩展资料：
随行付POS机的介绍如下：
刷到这类POS机有一定的风险，很容易触发银行风控系统，导致信用卡被封卡的。POS机刷卡跳异地，很大原因是和支付公司有关。因为有的支付公司不具备全国银行卡收单资质，只能在仅有的几个地区收单。
而要是在没有权限的地方发展商户，因为无法落到本地商户，刷卡很可能就刷到外地商户了。所以要避免这样情况发生，可以先看看牌照上该支付公司的收单权限是否覆盖本地区。
参考资料来源：人民网-警惕POS机上的
参考资料来源：人民网-曝光！这种POS机要小心，让你倾家荡产
pos机小票出了了钱没到账？打电话给办pos机方，说是冻结了，要解冻，需要哪些资料？
不同的情况，解冻的时间不一致。得看你的具体情况，有交易小票一般都没有问题的，只是时间问题
POS机被封了，里面钱到不了帐怎么办？
需要提供pos签购小票，如果可以最好把出货单、收据或者发票之类的销售凭证附属上，然后联系pos客服或者pos代理商上传交易凭证，待第三方支付审核一般周期会在十五个工作日左右的。
进行身份认证、身份鉴别、数字签名防止抵赖和篡改，以及交易数据的加密解密等是保障无线POS机系统安全的重要手段。无线POS机系统采用GPRS无线移动数据传输方式，方便快捷，系统安全问题却是无线POS机系统应用的关键。
扩展资料
一般情况下，停封后的金额会冻结在银行或者第三方支付公司的备付金账户，但是不会被没收。只要相关人员出示书面资料，在代理商的申请下，资金还是可以安全到账的。
然后pos机被停封以后，也有相关的手续可以进行解封，也需要客户出示书面申请，手续时间较长，第三方支付公司会对停封的pos机根据新政策的实行进行解封，一般解封手续过程在15个工作日到30个工作日之间。
但是涉及到伪造卡交易，侧录以及其他有权机关关停的基本不会解封，后期还可能有相关的法律责任承担。
参考资料来源：凤凰网-说POS机用1年退押金可一年后对方失联了
pos机刷卡冻结了钱怎么解封
pos机刷卡冻结了钱怎么解封：
1，账户冻结期限为180天，到期自动解封；
2，了解账户冻结的原因，如果是因为调单给收单机构造成了损失而需要在你的交易资金上进行扣除从而冻结的结算账户，那么把这部分钱交齐就可以解封。如果是因为收单机构认定你存在套现等风险行为而进行的账户冻结，你可以向收单机构提出申诉，并按照收单机构的要求提供相应的有顾客签字的交易小票、出货记录、发票等材料，申诉成功可解封，申诉不成功可能需要缴纳一定的罚款，参加风险理论培训后才能解封。
最后提醒，套现等行为属于违法行为，冻结账户只是收单机构的一种防范和警告措施，如不承认错误并积极改正，收单机构有权将相应证据转送司法机关处理。
pos机封了钱还能到账吗
pos机被封啦的原因有哪些呢？怎么防止呢？
POS机被封的原因一般有三种：
1、pos机的消费刷卡过程中，刷卡的单笔金额过于庞大。
2、Pos机在刷卡过程中本身就存在套现的行为。
3、pos商户本身被风控系统监测或者相关机构通报涉及到伪造卡交易，侧录信息点。或者被有权机构要求，都会被关停！
银行严查信用卡违规，3类POS机遭封杀，刷一笔就封停，你卡还好吗
近期，一些信用卡用户在在抱怨，自己一直使用的信用卡被“无故”降低额度甚至封卡，这是什么原因呢？我来给大家分析一下：
第一点：近期银行管控信用卡风险正在升级，对于一些有用卡风险的或是出现违规现象的都有可能被降额甚至封卡。
哪些用卡行为最容易被银行风控呢？
1、连续几个月在同一台POS机上进行重复刷卡。
2、信用卡在短时间内过多的用支付宝做代付，且每笔交易金额接近单笔限额。
3、超过正常经营时间的大额交易。
4、信用卡长期处于套空状态。
5、频繁的进行整数单笔交易。
第二点：POS机的选择不当，使用违规POS机或是跳码，减免类POS机
1、违规移机，根据我国银联规定，POS机只能在登记所在地使用，私自跨区域移机将会被警告甚至冻结POS机终端。
2、跳码就是指从一个商户类型（行业）跳到另外一个商户类型（行业），支付公司通过后台技术变造，将手续费为标准类的商户变成减免类的商户，甚至是0费率类商户，然后再上送到银联系统，收取商户的费用是按照标准类商户收取。而发卡行和银联收取的费用却是按变造后的商户向支付公司收取费用，这其中的利差就是支付公司跳码带来的“收益”。虽然支付公司获益了，但是银行的收益必然受损，所以就会被降额或封卡。
3：长期在减免优惠类，或者公益类POS机上刷卡，让银行亏钱。
第三点：这种已经被银联拉黑的POS机也可能会导致降额封卡的发生，而且随时会有跑路或者不到账的现象发生，建议千万不要使用。
那么如何避免被降额封卡呢？
一、信用卡行为规范
1、勤刷卡，额度要大，每月最好刷到信用额度70%。
2、办卡时提供全面资料。
3、尽量不要使用信用卡取现。
5、避免信用卡长期逾期。
二、选择正规经过安全认证的一清机，不使用跳码机，这样既能保障自己的资金安全，同时帮你快速提升额度。
上图中都是正规支付公司，也是较为稳定的，大家可以作为参考。
16家支付机构被拉黑名单，这些POS机千万不要刷！
现在时代人人都拥有一张信用卡，信用卡使用规范也越来越被重视，一些持卡者在有资金需要时会选择信用卡套现，这是被银行禁止的，操作不当还会有被封卡的危险。最近网上频频出现一些信用卡套现支付公司被拉入到黑名单的消息，公布了有16家支付机构，都是哪些支付机构呢，这些POS机也不要在刷了。
央行上海分行发布了一则关于支付机构的罚单，在罚单中显示：汇潮支付有限公司违反了支付业务的规定，已经被央行上海分行警告，并被没收违法所得金额达到28.83万元，处以罚款53万元，总计罚款和没收金额为81.83万元。现在依然还有不少支付机构不惜违规操作去赚取盈利。
本次央行注销了多家支付机构牌照，有55家支付机构被银行拉入到了黑名单中，同时还取消了16款终端认证资质，在选择pos机刷卡时，避免选择到以下POS机。
1、深圳锦弘霖电子设备有限公司，终端型号H80，认证编号为PP3379。
2、深圳长城开发科技股份有限公司，终端型号KF605，认证编号为PP3329。
3、深市九思泰达科技有限公司，终端型号S1000，认证编号为PP3486。
4、深圳瑞柏科技有限公司，终端型号T1000，认证编号为PP3423。
5、上海杉德金卡信息系统科技有限公司，终端型号为PS100-N、PS300-N、PS100NT、PS400，对应的认证编号为PP3258、PP3193、PP3302、PP3192。
另外还有认证编号为BAOA6、KST-1870、PSC-043-A、i9000A、S180、XIN920……
在刷pos机刷卡时也存在一些禁区：
1、在使用信用卡时避免出现整数形式，因为市场上的商品一般都不会是整数，多次出现整数刷卡会让银行以为用户在套现，可能会面临降额或者封卡的危险。
2、刷卡次数限制，使用信用卡最好不要一天内多次刷卡，若是刷卡次数过于频繁，银行会以为用户想通过多次刷卡来套取现金，每天刷卡最好控制了刷卡次数。
3、刷卡时间选择，刷卡时间最好选择商家营业时间，也就是每天的早上九点到晚上九点，这个时间段商家是营业的，在这个时间段刷卡不会让银行起疑心，若是在这个时间段外刷卡，银行可能会误以为用户套现。
信用卡消费越来越规范，对于持卡人来说，避免使用信用卡套现是最基本的，为了维护自身的权益，最好不要选择上述中出现的认证资质的POS机，以免出现降额或者封卡的情况。
我办了个随行付的pos机没用两天就被封了，里面的资金也被封了，请问怎么才能把资金转出来啊？
可以选择及时咨询随行付POS机的客服人员，明确被封的原因。即可进行处理得到解封，即可把资金转出来。
随行付POS机是随行付支付有限公司旗下的产品，该公司拥有全国范围银行卡收单牌照、互联网支付牌照、移动电话支付牌照。随行付POS机属于正规一清机，是比较安全的。
在市场占有率来说，随行付POS机是比较受认可的品牌，因此大家是可以放心使用的。很多卡友在POS机上刷完卡后，发现显示的刷卡地址和实际刷卡地址并不相符，原因是刷到了跳码机，可以全国异地跳码。
扩展资料：
随行付POS机的介绍如下：
刷到这类POS机有一定的风险，很容易触发银行风控系统，导致信用卡被封卡的。POS机刷卡跳异地，很大原因是和支付公司有关。因为有的支付公司不具备全国银行卡收单资质，只能在仅有的几个地区收单。
而要是在没有权限的地方发展商户，因为无法落到本地商户，刷卡很可能就刷到外地商户了。所以要避免这样情况发生，可以先看看牌照上该支付公司的收单权限是否覆盖本地区。
参考资料来源：人民网-警惕POS机上的
参考资料来源：人民网-曝光！这种POS机要小心，让你倾家荡产
瑞银信大pos最近是不是被封了，我这两天刷卡都不能选择行业变更，有没有内部人员知道是怎么回事？
瑞银信因为涉嫌违规，被禁止了两个省市的线下pos机布放工作。但是这类事件在中国已经见怪不怪了，大家都在违规。建议你办理POS时，按照正规条件，审核标准进行办理就好。
扩展资料：
国内互联网创新型第三方支付企业，支付将电子签名应用与POS刷卡系统相融合，实现了绿色环保的无纸化POS收单服务。电子签名的应用不仅可以有效节省时间、资金和纸张，还有助于提升服务效率和提高客户满意度，带来业务流程的简化以及工作效率的提高。通过支付提供的电子签名应用，无需再上传小票，不仅避免了额外的工作量，也最大限度地规避了因小票丢失无法确认交易的真实性，以及无法为商户结算造成的损失。支付的电子签名背后都有一系列的数字“防伪”，可避免持卡人的签名被盗用或是篡改。
网上银行的特点是客户只要拥有账号和密码，便能在世界各地通过互联网，进入网络银行处理交易，与传统银行业务相比，网上银行的优势体现在以下几点：
1、大大降低银行经营成本，有效提高银行盈利能力。开办网I二银行业务，主要利用公共网络资源．不需设置物理的分支机构或营业网点，减少了人员费用，提高了银行后台系统的效率。
2、无时空限制，有利于扩大客户群体。网上银行业务打破了传统银行业务的地域、时间限制，具有3A特点，即能在任何时候（Anytime）、任何地方（Anywhere）、以任何方式（Anyhow）为客户提供金融服务，这既有利于吸引和保留优质客户，又能主动扩大客户群，开辟新的利润来源。
3、有利于服务创新，向客户提供多种类、个性化服务。通过银行营业网点销售保险、证券和基金等金融产品，往往受到很大限制，主要是由于一般的营业网点难以为客户提供详细的、低成本的信息咨询服务。利用互联网和银行支付系统，容易满足客户咨询、购买和交易多种金融产品的需求，客户除办理银行业务外，还可以很方便地进行网上买卖股票、债券等，网上银行能够为客户提供更加合适的个性化金融服务。
POS机被封了，里面钱到不了帐怎么办？
需要提供pos签购小票，如果可以最好把出货单、收据或者发票之类的销售凭证附属上，然后联系pos客服或者pos代理商上传交易凭证，待第三方支付审核一般周期会在十五个工作日左右的。
进行身份认证、身份鉴别、数字签名防止抵赖和篡改，以及交易数据的加密解密等是保障无线POS机系统安全的重要手段。无线POS机系统采用GPRS无线移动数据传输方式，方便快捷，系统安全问题却是无线POS机系统应用的关键。
扩展资料
一般情况下，停封后的金额会冻结在银行或者第三方支付公司的备付金账户，但是不会被没收。只要相关人员出示书面资料，在代理商的申请下，资金还是可以安全到账的。
然后pos机被停封以后，也有相关的手续可以进行解封，也需要客户出示书面申请，手续时间较长，第三方支付公司会对停封的pos机根据新政策的实行进行解封，一般解封手续过程在15个工作日到30个工作日之间。
但是涉及到伪造卡交易，侧录以及其他有权机关关停的基本不会解封，后期还可能有相关的法律责任承担。
参考资料来源：凤凰网-说POS机用1年退押金可一年后对方失联了
发表评论